花旗集团乌龙汇款：险将280美元变81兆美元汇出！

　　美国出名银行花旗集团（Citigroup）正在客岁4月发生一路严沉的汇款错误，这一失误曲至第三名员工查抄时才被发觉，导致买卖正在数小时后才得以撤销。《金融时报》（Financial Times）率先报道了此事务，并了花旗正在运营办理上的问题。据报道，花旗集团的领取部分一名员工最后未能察觉此笔惊人错误，随后担任买卖施行前审查的从管同样未能发觉问题。最终，正在买卖被处置后约一个半小时，第三名员工发觉非常，随后破费数小时才成功撤销该买卖。虽然金额庞大，但花旗集团并未因而流失任何资金。银行方面已将此起“险惹事故”（near miss）传递给美国联邦预备理事会（FED）和美国通货监理局（OCC）。所谓“险惹事故”，指的是银行正在处置错误金额的买卖时，仍然能正在最终逃回资金，避免现实丧失。花旗集团正在向透社供给的声明中暗示，该事务源于两个账目之间的输入错误，其“侦测节制机制”敏捷发觉了问题，并进行了撤销，确保该事务未对银行或客户形成影响。《金融时报》征引花旗集团内部演讲称，2023年，该银行曾发生10起金额跨越10亿美元的“险惹事故”，较2022年的13起有所削减。然而，银行方面临该数据做出评论。花旗集团首席财政官马克·梅森（Mark Mason）上个月曾暗示，银行正正在加大投资，以处理合规问题，包罗风险办理和数据管理等方面。他强调，花旗需要加强数据、手艺及监管演讲质量，以确保将来不再发生雷同错误。近年来，花旗因风险办理和数据失误问题屡遭监管惩罚。2020年，该银行曾因相关问题被罚款4亿美元，客岁7月又因整改良度迟缓被罚款1。36亿美元。此次乌龙汇款事务再次了其系统缝隙，也凸显了银行正在金融平安办理上的挑和。